Als Finanzdienstleister in der Ausschließlichkeit nach § 84 HGB, müssen Sie oftmals Geschäftspläne oder Umsatzvorgaben Ihrer Gesellschaft erfüllen.

Ab einer bestimmten Bestandsgröße in den Sparten Sach, Leben, Kranken oder Bausparen könnten Sie vertraglich dazu verpflichtet sein, eine Innendienstkraft auf eigene Kosten (manchmal mit einer zeitweisen oder umsatzabhängigen Kostenbeteiligung der Gesellschaft) einzustellen. Zusätzlich kämpfen Sie jeden Tag mit Ihrem guten Namen, Ihrem Service, Ihrer ständigen Präsenz, Ihrer Erreichbar- und Zuverlässigkeit, um den Erhalt und die Vergrößerung des Bestandes der Gesellschaft.

Dabei müssen Sie (auch nach unserer Erfahrung) sämtliche Verträge, die Ihre Kunden bei den Mitbewerbern abgeschlossen haben, ohne Erhalt einer Provision mitbetreuen und Hilfestellung im Schadenfall, bei Vertragsumstellungen, bei Fragen zu Vertragsinhalten oder Bedingungswerken usw. leisten. Sollten Sie diese kostenlose Servicedienstleistung nicht erbringen, werden die Kunden Kontakt mit dem Mitbewerber aufnehmen und dieser wird dann seinerseits versuchen den Kunden zu übernehmen.

Sie kennen diese Situation, ein günstigeres Angebot in einer Vertragssparte reicht heutzutage aus, um die gesamte Kundenverbindung dauerhaft zu verlieren. Noch schlimmer ist es, wenn ein Mitbewerber in eine Empfehlungskette eindringt und gleich mehrere Kunden des Bestandes übernimmt.